廣東省人民政府辦公廳印發(fā)關(guān)于加快推進(jìn)科技
金融深度融合助力科技型企業(yè)創(chuàng )新發(fā)展
實(shí)施意見(jiàn)的通知
粵府辦〔2024〕2號
各地級以上市人民政府，省政府各部門(mén)、各直屬機構：
《關(guān)于加快推進(jìn)科技金融深度融合助力科技型企業(yè)創(chuàng )新發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)》已經(jīng)省人民政府同意，現印發(fā)給你們，請認真貫徹執行。執行過(guò)程中遇到的問(wèn)題，請徑向省科技廳、省委金融辦反映。
廣東省人民政府辦公廳
2024年2月9日
關(guān)于加快推進(jìn)科技金融深度融合
助力科技型企業(yè)創(chuàng )新發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)
為全面貫徹落實(shí)黨的二十大和習近平總書(shū)記在中央金融工作會(huì )議上的重要講話(huà)精神，加快推進(jìn)科技與金融深度融合，助力科技型企業(yè)創(chuàng )新發(fā)展，進(jìn)一步完善全過(guò)程創(chuàng )新鏈，現提出以下意見(jiàn)：
一、推動(dòng)創(chuàng )業(yè)投資機構投早投小投硬科技
推動(dòng)省、市、縣（市、區）各類(lèi)政府投資基金統籌聯(lián)動(dòng)發(fā)展，引導社會(huì )資本更多投向我省關(guān)鍵技術(shù)領(lǐng)域和初創(chuàng )期科技型企業(yè)。鼓勵社會(huì )資本聯(lián)合國家和省實(shí)驗室、國家技術(shù)創(chuàng )新中心、高校、科研院所、制造業(yè)創(chuàng )新中心、科技園區、行業(yè)龍頭企業(yè)和專(zhuān)精特新中小企業(yè)等，以“公益資助+股權投資”模式，支持原創(chuàng )核心技術(shù)、前沿顛覆性技術(shù)突破并向現實(shí)生產(chǎn)力轉化。支持培育設立概念驗證基金。建立健全國有創(chuàng )業(yè)投資機構投資決策、業(yè)績(jì)考核、市場(chǎng)化選人用人、員工激勵、容錯免責等制度，推動(dòng)其更好發(fā)揮投早投小投硬科技的關(guān)鍵作用。優(yōu)化創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)領(lǐng)域的政府投資基金績(jì)效評價(jià)辦法，實(shí)施差異化分類(lèi)考核，注重整體效能評價(jià)，不以國有資本保值增值作為主要考核目標。省級科技專(zhuān)項對投資省內種子期、初創(chuàng )期科技型企業(yè)的創(chuàng )業(yè)投資機構，按其實(shí)際投資額給予一定補助。支持社會(huì )資本設立天使投資基金。積極培育扶持會(huì )員及服務(wù)對象為天使投資人的聯(lián)合性社會(huì )團體等組織，培育和壯大天使投資人群體。
二、吸引創(chuàng )業(yè)投資機構和高端人才來(lái)粵發(fā)展
鼓勵有條件的地市對在當地新注冊的創(chuàng )業(yè)投資機構及其高級管理人員按一定條件給予適當補助，吸引境內外創(chuàng )業(yè)投資機構和創(chuàng )業(yè)投資人才在廣東落戶(hù)。加大力度引進(jìn)創(chuàng )業(yè)投資高端人才，符合條件的人才按規定享受有關(guān)優(yōu)惠政策。加強創(chuàng )業(yè)投資稅收優(yōu)惠政策的宣傳和實(shí)操輔導工作。爭取國家支持，在廣東優(yōu)先實(shí)施鼓勵創(chuàng )業(yè)投資企業(yè)長(cháng)期投資的差異化稅率等稅收優(yōu)惠政策。
三、拓寬創(chuàng )業(yè)投資的資金來(lái)源和退出渠道
在依法合規、風(fēng)險可控、商業(yè)可持續前提下，支持商業(yè)銀行具有投資功能的子公司和理財子公司、證券公司、保險機構、信托公司等通過(guò)出資或開(kāi)發(fā)相應的長(cháng)期投資產(chǎn)品等方式，為創(chuàng )業(yè)投資提供長(cháng)期資金支持。支持符合條件的企業(yè)依法依規發(fā)行公司信用類(lèi)債券用于創(chuàng )業(yè)投資，鼓勵政府性融資擔保機構對創(chuàng )業(yè)投資企業(yè)發(fā)行用于科技創(chuàng )新領(lǐng)域的債券提供增信支持。鼓勵社會(huì )資本依法依規設立私募股權二級市場(chǎng)基金（S基金），支持廣東區域性股權市場(chǎng)開(kāi)展股權投資和創(chuàng )業(yè)投資基金份額轉讓試點(diǎn)，暢通創(chuàng )業(yè)投資資本退出渠道。
四、引導銀行業(yè)金融機構擴大科技信貸規模
更好發(fā)揮再貸款等貨幣政策工具激勵作用，鼓勵銀行業(yè)金融機構將服務(wù)科技創(chuàng )新納入戰略規劃，力爭在“十四五”期間實(shí)現科技型企業(yè)貸款同比增速不低于各項貸款同比增速、有貸戶(hù)數不低于上年同期水平。引導開(kāi)發(fā)性、政策性金融機構在業(yè)務(wù)允許范圍內和風(fēng)險可控前提下，為符合條件的重大科技創(chuàng )新平臺建設等提供更多長(cháng)周期、低成本資金支持，與財政引導性投入資金形成合力。鼓勵銀行業(yè)金融機構圍繞創(chuàng )新鏈產(chǎn)業(yè)鏈人才鏈，加快發(fā)展科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)。對初創(chuàng )期科技型企業(yè)在防控風(fēng)險基礎上加大信用貸款投放力度，努力提升科技型企業(yè)“首貸率”，規范發(fā)展“科技人才貸”。對成長(cháng)期科技型企業(yè)結合擴大生產(chǎn)需要加大項目貸款投放，規范開(kāi)展供應鏈金融、知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款等業(yè)務(wù)。對成熟期科技型企業(yè)強化綜合金融服務(wù)，鼓勵通過(guò)并購貸款支持企業(yè)市場(chǎng)化兼并重組。在風(fēng)險可控前提下，支持銀行機構加大科技型企業(yè)研發(fā)貸款支持，合理確定貸款方式、額度和期限。鼓勵結合科技型企業(yè)發(fā)展特點(diǎn)，在依法合規和風(fēng)險可控的前提下，充分運用無(wú)還本續貸政策，采用更加靈活的利率定價(jià)和利息還付方式，切實(shí)滿(mǎn)足不同類(lèi)型科技型企業(yè)融資需求。有條件的地市可安排科技型中小企業(yè)應急轉貸資金，為科技型中小企業(yè)提供短期資金周轉支持。
五、完善差異化科技信貸管理與考核機制
推廣企業(yè)創(chuàng )新積分制，推動(dòng)建立企業(yè)創(chuàng )新能力評價(jià)信息共享機制，鼓勵銀行業(yè)金融機構建立以企業(yè)創(chuàng )新能力為核心指標的科技型企業(yè)融資專(zhuān)屬評價(jià)體系，執行差異化授信審批機制，提升對小微型和初創(chuàng )期科技型企業(yè)授信能力。鼓勵銀行業(yè)金融機構建立相對獨立的集中化科技金融業(yè)務(wù)管理機制，強化前中后臺協(xié)同。鼓勵規范建設科技金融專(zhuān)業(yè)或特色分支機構，建立專(zhuān)業(yè)團隊、專(zhuān)門(mén)風(fēng)控制度、專(zhuān)項激勵考核機制和專(zhuān)屬客戶(hù)的信貸標準，適當下放授信審批和產(chǎn)品創(chuàng )新權限。支持銀行機構單列科技型企業(yè)貸款規模，調整優(yōu)化經(jīng)濟資本占用系數。鼓勵銀行業(yè)金融機構細化落實(shí)科技金融盡職免責制度，建立盡職免責負面清單。探索按周期、批量對科技創(chuàng )新貸款進(jìn)行整體考核，切實(shí)提高科技金融相關(guān)指標在機構內部績(jì)效考核中的占比，落實(shí)適當提高科技型企業(yè)貸款不良容忍度的政策要求，小微型科技企業(yè)不良貸款容忍度可較各項貸款不良率提高不超過(guò)3個(gè)百分點(diǎn)。
六、健全科技信貸風(fēng)險分擔和補償機制
推動(dòng)政府性融資擔保機構完善業(yè)務(wù)模式，與銀行業(yè)金融機構共建風(fēng)險分擔機制，擴大對科技型小微企業(yè)貸款的擔保規模和覆蓋面。強化科技信貸風(fēng)險分擔和補償的省市聯(lián)動(dòng)機制，鼓勵有條件的地市加大科技信貸風(fēng)險補償資金投入力度。完善科技信貸風(fēng)險補償管理制度，根據科技型企業(yè)創(chuàng )新能力及不同生命周期發(fā)展特點(diǎn)調整優(yōu)化貸款風(fēng)險分擔比例和補償標準，提高貸款損失審核、壞賬損失代償效率，建立符合科技信貸風(fēng)險補償金使用規律的績(jì)效評價(jià)制度。支持將“科技人才貸”“科技成果轉化貸”等科技信貸產(chǎn)品納入風(fēng)險補償范圍。
七、推動(dòng)知識產(chǎn)權質(zhì)押融資提質(zhì)增效
加大《專(zhuān)利評估指引》等推薦性國家標準推廣應用力度，支持符合條件的銀行探索開(kāi)展知識產(chǎn)權內部評估。積極開(kāi)展知識產(chǎn)權質(zhì)押登記線(xiàn)上辦理試點(diǎn)，完善知識產(chǎn)權評估、登記、管理等配套服務(wù)，引導銀行業(yè)金融機構根據科技型企業(yè)特點(diǎn)優(yōu)化知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款產(chǎn)品和服務(wù)模式，擴大知識產(chǎn)權質(zhì)押融資業(yè)務(wù)規模。完善知識產(chǎn)權質(zhì)押融資扶持政策，優(yōu)化知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風(fēng)險補償基金運作流程，擴大扶持政策和補償基金覆蓋面。優(yōu)化知識產(chǎn)權處置模式，擇優(yōu)推薦專(zhuān)業(yè)知識產(chǎn)權運營(yíng)機構或平臺，支持銀行業(yè)金融機構以委托、集中收儲等方式將知識產(chǎn)權質(zhì)物交予運營(yíng)機構開(kāi)展集中運營(yíng)處置，拓寬知識產(chǎn)權流轉、交易、變現渠道。
八、強化多層次資本市場(chǎng)對科技型企業(yè)的支持
實(shí)施上市后備科技型企業(yè)梯次培育計劃，引導優(yōu)質(zhì)科技型企業(yè)合理制定上市規劃，抓住注冊制改革契機上市融資。推動(dòng)各地市完善科技型企業(yè)上市掛牌補助政策，重點(diǎn)支持符合國家和省戰略需求、突破關(guān)鍵核心技術(shù)的優(yōu)質(zhì)企業(yè)上市融資。鼓勵已上市科技型企業(yè)通過(guò)發(fā)行股票或可轉債募集資金，開(kāi)展以產(chǎn)業(yè)鏈“固鏈強鏈延鏈補鏈”為重點(diǎn)的并購重組。支持推動(dòng)上海、深圳、北京證券交易所以及專(zhuān)業(yè)證券服務(wù)機構在有條件的地市設立服務(wù)基地、工作站或建立定點(diǎn)聯(lián)系人制度，為科技型企業(yè)提供精準服務(wù)。提升廣東區域性股權市場(chǎng)服務(wù)科技創(chuàng )新效能，不斷豐富服務(wù)工具和融資產(chǎn)品，推動(dòng)“專(zhuān)精特新專(zhuān)板”“科技創(chuàng )新專(zhuān)板”高效運作。鼓勵符合條件的優(yōu)質(zhì)科技型企業(yè)發(fā)行科創(chuàng )票據、科技創(chuàng )新公司債券。引導非上市科技型企業(yè)發(fā)行含轉股條件的科創(chuàng )票據和科技創(chuàng )新公司債券，通過(guò)股債聯(lián)動(dòng)解決不同發(fā)展階段的資金需求。持續開(kāi)展知識產(chǎn)權證券化，推動(dòng)科技型企業(yè)通過(guò)專(zhuān)利許可資產(chǎn)支持計劃等知識產(chǎn)權證券化產(chǎn)品直接融資。支持國家高新區建設主體和大數據、人工智能、物聯(lián)網(wǎng)等新型基礎設施領(lǐng)域項目發(fā)行基礎設施領(lǐng)域不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金（REITs），鼓勵回收資金用于擴大科技創(chuàng )新領(lǐng)域投資。
九、引導保險機構為科技創(chuàng )新提供支持和保障
加大“險資入粵”力度，加強與中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì )合作，支持保險資金通過(guò)股權、債權、股債結合、基金等多種方式助力科技型企業(yè)發(fā)展。鼓勵保險機構豐富保險險種，為科技型企業(yè)技術(shù)研發(fā)、科技成果應用轉化、知識產(chǎn)權確權維權、資金融通等提供保險保障。探索建立省級科技保險產(chǎn)品推薦機制，將首臺（套）重大技術(shù)裝備保險、重點(diǎn)新材料首批次應用保險、軟件首版次質(zhì)量安全責任保險等為科技型企業(yè)分散科技創(chuàng )新風(fēng)險的保險產(chǎn)品納入省級科技保險產(chǎn)品推薦目錄，省市聯(lián)動(dòng)對科技型企業(yè)購買(mǎi)納入推薦目錄的保險產(chǎn)品給予一定的保費補助。探索構建科技保險共保機制，為關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)、科技成果轉化等活動(dòng)提供全方位保險保障。
十、構建“補投貸”支持科技創(chuàng )新的聯(lián)動(dòng)機制
開(kāi)展“補投貸”聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)，發(fā)揮省級財政科技資金帶動(dòng)作用，構建“財政補助+創(chuàng )業(yè)投資+科技信貸”聯(lián)動(dòng)機制，在國家和省重點(diǎn)發(fā)展領(lǐng)域支持一批潛力突出的初創(chuàng )科技型企業(yè)快速發(fā)展。進(jìn)一步發(fā)揮創(chuàng )業(yè)投資機構在科技計劃項目、創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)賽事評審中的作用，建立“以投代評”“以賽代評”新機制。支持銀行業(yè)金融機構在依法合規、風(fēng)險可控前提下，與創(chuàng )業(yè)投資企業(yè)等外部投資機構深化合作，探索“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)模式，在科技型企業(yè)生命周期中前移金融服務(wù)。
十一、提高科技領(lǐng)域跨境投融資便利化水平
依托橫琴、前海、南沙、河套等粵港澳大灣區重大合作平臺，促進(jìn)粵港澳三地科技金融互補、互聯(lián)、互通。對于境外投資者通過(guò)合格境外有限合伙人（QFLP）投資廣東省內創(chuàng )業(yè)投資企業(yè)和符合國家鼓勵外商投資產(chǎn)業(yè)目錄規定的高新技術(shù)項目，建立審批綠色通道。支持高新技術(shù)企業(yè)、專(zhuān)精特新企業(yè)、科技型中小企業(yè)在跨境融資便利化試點(diǎn)規定額度內自主借用外債，進(jìn)一步滿(mǎn)足凈資產(chǎn)規模較小科技型企業(yè)的跨境融資需求。
十二、積極爭取金融支持科技創(chuàng )新的新一輪試點(diǎn)
加大科技金融領(lǐng)域改革創(chuàng )新力度，積極爭取國家關(guān)于金融支持科技創(chuàng )新的相關(guān)試點(diǎn)。爭取廣深科創(chuàng )金融改革試驗區盡快落地，在財政、土地、人才等方面加大對試驗區建設的支持，積極探索覆蓋科技創(chuàng )新全鏈條和科技型企業(yè)全生命周期融資需求的新模式、新機制、新路徑，并適時(shí)將成功經(jīng)驗在粵港澳大灣區內推廣。爭取國家支持，探索金融資產(chǎn)投資公司在粵港澳大灣區內地城市開(kāi)展不以債轉股為目的的科技型企業(yè)股權投資業(yè)務(wù)。
十三、推動(dòng)科技公共信息資源合理適度開(kāi)放
在依法合規并符合保密、敏感信息數據管理要求前提下，按照構建全國一體化融資信用服務(wù)平臺網(wǎng)絡(luò )的要求，依托“全國中小企業(yè)融資綜合信用服務(wù)平臺”，逐步整合“開(kāi)放廣東”“中小融”“粵信融”“深圳地方征信平臺”等現有資源，促進(jìn)金融機構與科技型企業(yè)融資對接。在確保數據安全基礎上，開(kāi)放知識產(chǎn)權基礎數據，便于金融機構批量獲取。
十四、完善科技金融綜合服務(wù)體系
依托國有創(chuàng )業(yè)投資機構打造“粵科發(fā)布”等產(chǎn)學(xué)研招投協(xié)同創(chuàng )新平臺，建立健全常態(tài)化科技創(chuàng )新投融資對接、科技型企業(yè)發(fā)展賦能服務(wù)機制。探索引入市場(chǎng)化運作主體承辦有關(guān)科技創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)賽事，撬動(dòng)更多高校、科研機構、高新區、科技企業(yè)孵化器、眾創(chuàng )空間等創(chuàng )新載體和社會(huì )資源參與大賽，推動(dòng)優(yōu)質(zhì)金融資源向科技領(lǐng)域配置。依托深圳證券交易所科技成果與知識產(chǎn)權交易中心建設連接技術(shù)市場(chǎng)與資本市場(chǎng)的全國性綜合服務(wù)平臺，提供技術(shù)交易、技術(shù)入股、股權融資、技術(shù)并購等服務(wù)，提高科技成果的可交易性和轉化效率。優(yōu)化全省科技金融服務(wù)中心體系考核評估、動(dòng)態(tài)調整和長(cháng)效激勵機制，推動(dòng)科技金融服務(wù)向縣（市、區）、鎮延伸，省級科技專(zhuān)項對省級科技金融服務(wù)中心擇優(yōu)給予一定補助。
十五、統籌金融支持科技創(chuàng )新和防范金融風(fēng)險
科技、金融等相關(guān)部門(mén)建立工作聯(lián)動(dòng)機制，加強政策協(xié)同和信息共享，推動(dòng)科技金融各項措施落地見(jiàn)效。加強金融支持科技創(chuàng )新風(fēng)險管理，按照市場(chǎng)化、法治化原則，壓實(shí)各方風(fēng)險管理責任，嚴守不發(fā)生系統性金融風(fēng)險的底線(xiàn)。督促在粵各類(lèi)金融機構在支持科技型企業(yè)發(fā)展的同時(shí)，強化風(fēng)險防控主體責任，堅持自主決策、自擔風(fēng)險、穩健經(jīng)營(yíng)。推動(dòng)大數據、人工智能、區塊鏈等技術(shù)在金融領(lǐng)域深度應用，為金融支持科技創(chuàng )新和防控金融風(fēng)險提供助力。
視頻解讀
新聞發(fā)布會(huì )
訪(fǎng)談解讀
其他
